Para transfer işlemlerinde Yeni düzenleme yürürlüğe giriyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 15 MART 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek önemli bir düzenleme olan ve finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla MASAK Genel Tebliği Taslağını kamuoyuna duyurdu.

Yeni Tebliğ taslağı (Sıra No: 30) ile birlikte, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele kapsamında bankacılık işlemlerinde birçok değişiklikler getiriyor. Bunları başlıklar halinde sıralayacak olur isek;

• 200.000 – 2.000.000 TL arası nakit işlemlerde: “Diğer” gibi genel açıklamalar yeterli değil, en az 20 karakterlik somut açıklama zorunlu olacaktır.
• 2.000.001 – 20.000.000 TL arası nakit işlemlerde: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacaktır.
• 20.000.001 TL ve üzeri nakit işlemlerde: İşlemin kaynağına ilişkin belge ve detaylı açıklama şart olacaktır.
• Müşteri gerekli bilgi ve belgeleri sunmazsa, işlem gerçekleştirilmeyecektir.

Söz konusu detaylı düzenleme; elektronik transfer, havale ve nakit işlemlerde müşteri beyan yükümlülüklerini artırıyor ve finansal şeffaflığı hedefliyor.  Bu düzenleme ile bankalar, ödeme kuruluşları ve tüm finansal kuruluşlar için müşteri profil analizi, risk takibi ve belge temini süreçleri yeniden şekilleniyor.

Söz konusu taslağın geliştirilmesi ve yayımlanmaya hazır hale getirilmesi için Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yapılan çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan konuların geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve önerilerin 18/08/2025 tarihine kadar [email protected] elektronik posta adresi aracılığıyla iletilmesi mümkündür. 

Söz konusu Tebliğ taslağına ulaşmak için Tıklayınız.